KYC és Ellenőrzés

A MyStake személyazonosság-ellenőrzést végez minden felhasználónál a jogszabályi megfelelés, a csalás megelőzése és a felelős szerencsejáték biztosítása érdekében. Ez a folyamat védi Önt a személyazonosság-lopástól és biztosítja, hogy csak Ön férjen hozzá a fiókjához és pénzeszközeihez. Engedélyező hatóságunk szigorú előírásokat támaszt az ügyfelek személyazonosságának ellenőrzésével kapcsolatban, amelyeknek teljes mértékben meg kell felelnünk.

Az ellenőrzés segít megelőzni a pénzmosást, a terrorizmus finanszírozását és más illegális tevékenységeket. Emellett biztosítja, hogy kiskorúak ne férjenek hozzá szerencsejáték szolgáltatásokhoz, és hogy minden játékos valós személyazonosságával regisztráljon.

A KYC (Know Your Customer) egy szabályozási követelmény, amely kötelezi a pénzügyi szolgáltatókat és szerencsejáték-üzemeltetőket arra, hogy ellenőrizzék ügyfeleik személyazonosságát. Ez magában foglalja a személyes adatok, lakcím és fizetési módok hitelességének megerősítését.

A KYC folyamat három fő pillére a személyazonosság-ellenőrzés, a lakcím igazolása és a pénzügyi háttér vizsgálata. Ezek az intézkedések biztosítják, hogy minden ügyfél valódi személy legyen, és hogy a tranzakciók legitim forrásokból származzanak.

A MyStake ellenőrzést kérhet a következő esetekben:

• Első alkalommal történő pénzfelvétel előtt
• Ha a befizetések összege meghaladja a meghatározott küszöbértékeket
• Gyanús vagy szokatlan tevékenység észlelése esetén
• Fiókadatok módosításakor
• Nagyobb összegű nyeremények kifizetése előtt
• Rendszeres időközönként, a kockázatértékelés alapján

Bizonyos esetekben azonnal ellenőrzést kérhetünk a regisztráció után, különösen, ha a megadott információk további megerősítést igényelnek.

Az ellenőrzési folyamat során különböző dokumentumokat kérhetünk Öntől a személyazonosság, lakcím és fizetési módok igazolására. Minden dokumentumnak érvényesnek, jól olvashatónak és színes fényképnek vagy szkennelésnek kell lennie. A dokumentumok minden sarka és széle látható legyen, és ne legyenek kivágva vagy módosítva.

A benyújtott dokumentumok nyelvének magyarnak vagy angolnak kell lennie, vagy hivatalos fordítással kell rendelkezniük. Elfogadjuk a digitális dokumentumokat is, amennyiben azok hivatalos forrásból származnak és ellenőrizhetők.

A személyazonosság ellenőrzéséhez a következő dokumentumok egyikét kérjük:

• Érvényes személyazonosító igazolvány mindkét oldala
• Érvényes útlevél fotós oldala
• Érvényes vezetői engedély mindkét oldala

A dokumentumon szereplő névnek pontosan meg kell egyeznie a MyStake fiókjában megadott névvel. Ha házasságkötés vagy egyéb jogi eljárás miatt megváltozott a neve, kérjük, hogy ezt igazoló dokumentumokat is küldje el.

A lakcím ellenőrzéséhez az alábbi dokumentumok egyike szükséges, amely nem lehet 90 napnál régebbi:

• Közüzemi számla (villany, gáz, víz, internet, telefon)
• Banki kivonat vagy levél
• Hivatalos kormányzati levél vagy adóbevallás
• Biztosítási dokumentum
• Lakcímkártya vagy lakcímigazolás

A dokumentumon egyértelműen látható legyen az Ön neve és címe. Mobiltelefon-számlák általában nem elfogadhatók, kivéve, ha azok postai úton érkeztek és tartalmazzák a teljes címet.

Minden használt fizetési módot ellenőriznünk kell a pénzmosás megelőzése és a biztonság érdekében. Bankkártyák esetén kérjük a kártya előlapjának fényképét, ahol csak az első négy és utolsó négy számjegy látható, a középső számokat és a CVV kódot eltakarva.

Banki átutalások esetén szükséges a bankszámlakivonat, amely tartalmazza a MyStake felé történt befizetést. E-pénztárcák esetén képernyőképet kérünk a fiók adatairól, ahol látható a tulajdonos neve és e-mail címe.

Nagyobb összegű tranzakciók vagy fokozott kockázat esetén további dokumentumokat kérhetünk a pénzeszközök forrásának igazolására. Ez magában foglalhatja a jövedelemigazolást, vagyonnyilatkozatot vagy üzleti tevékenység igazolását.

A fokozott átvilágítás során részletesebb információkat kérhetünk a pénzügyi helyzetről és a szerencsejáték célú pénzeszközök eredetéről. Ez különösen fontos a felelős szerencsejáték elvei szerint.

A dokumentumok benyújtása után csapatunk 24-72 órán belül feldolgozza azokat munkanapokon. Bonyolultabb esetekben ez akár 5-7 munkanapot is igénybe vehet. Hiányos vagy nem megfelelő dokumentumok esetén e-mailben értesítjük Önt a szükséges kiegészítésekről.

A sikeres ellenőrzés után e-mail megerősítést küldünk, és a fiókja minden funkciója elérhetővé válik. Addig bizonyos műveletek, különösen a pénzfelvételek korlátozva lehetnek.

A MyStake szigorú adatvédelmi szabályokat követ a személyes dokumentumok kezelése során. Minden dokumentumot titkosított szervereken tárolunk, és csak arra jogosult munkatársak férhetnek hozzá, akiknek szükségük van rá a munkájuk elvégzéséhez.

A GDPR előírásainak megfelelően csak a szükséges ideig őrizzük meg a dokumentumokat, és kérésre tájékoztatást adunk az adatkezelésről. A dokumentumokat biztonságosan töröljük, amikor már nincs rájuk jogszabályi szükség.

Engedélyező hatóságunk szigorú pénzmosás elleni (AML) előírásokat támaszt, amelyeknek teljes mértékben megfelelünk. Ez magában foglalja a gyanús tranzakciók jelentését, az ügyfelek folyamatos monitorozását és a kockázatalapú megközelítést.

Együttműködünk a pénzügyi hírszerzési egységekkel és más hatóságokkal a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében. Ez a játékosok és a szerencsejáték-ipar egészének védelmét szolgálja.

A MyStake szigorúan betartja a 18 éves korhatárt minden szolgáltatásához. A regisztráció során és az ellenőrzés alatt gondosan ellenőrizzük minden felhasználó életkorát. Kiskorúak számára semmilyen körülmények között nem biztosítunk hozzáférést.

Ha kiderül, hogy valaki 18 év alatt regisztrált, azonnal felfüggesztjük a fiókot és visszatérítjük a befizetett összegeket. Szülői felügyeleti eszközöket is ajánlunk a kiskorúak online tevékenységének korlátozására.

Ha dokumentumai nem felelnek meg a követelményeknek, részletes magyarázatot küldünk e-mailben a szükséges javításokról. Lehetőséget biztosítunk az új dokumentumok benyújtására és személyes segítséget nyújtunk a folyamat során.

Ismételt sikertelen ellenőrzés esetén további intézkedéseket tehetünk, beleértve a fiók korlátozását vagy bezárását. Ez utóbbi esetben a jogszerűen nyert pénzeszközöket visszatérítjük.

Ügyfélszolgálatunk minden nap 24 órában elérhető az ellenőrzési folyamattal kapcsolatos kérdések megválaszolására. Élő chat, e-mail és telefon útján is segítséget nyújtunk magyar nyelven.

Részletes útmutatókat és gyakori kérdéseket is biztosítunk a weboldalunkon, hogy megkönnyítsük az ellenőrzési folyamatot. Célunk, hogy a KYC folyamat a lehető legegyszerűbb és leggyorsabb legyen minden MyStake felhasználó számára.